备忘录：新型理财骗局121种

反诈备忘录：

新型理财骗局121种

老朱大叔告诉你：

声明：在互联网骗局中，有的诈骗是冒充一些正规平台，有的是与一些正规平台名称雷同，如果刚好这个骗局与某些正规公司或者平台同名，切勿对号入座！

1，九州精品，浙江御猫某某公司已经注销，不存在了，跑路了。

2，衣小幂，  跑路

3，网格，    系统升级是幌子，实际是被查，骨干们已经被抓，还有不少人蒙在鼓里去购买。

4，“CC Global交易所”，   跑路

5，比特股BTS          “跑路了”

6，DC钻石资本,          圈钱跑路

7，AR方块（拼世界），   跑路

8，和汇生态葡萄园和生态农场    崩盘

9，智天币CIC”发起人毛某，疑似被警方抓获！

10，炼丹师，            崩盘跑路

11,“赛特币Setl”清空用户数据，已经崩盘跑路了

12, 陕西车联汇，4月28日开盘，5月15日关网跑路。

13, 环球森林，FMC新生态，都是一个老板开的盘子，目前已经崩盘，老板发财了。

14, 区块名品链，     跑路。

15, 亿家天下，       跑路。原西南大宗会员平移到这个平台，又垮了。

16, DBC深脑链，圈钱完以后，还发文：我们偷了你们的钱！嚣张至极。

17,VNS    ,崩盘。

18, BFS牛汇，假借研究外汇漏洞的平台，不少人被骗。

19, 子鼠大吉，目前不少人已经报案，警方已经立案。

20,指间赚C4管理被抓，法网恢恢。

21, AK币CⅹC是传销币，空气币

22, WOTOKEN特大传销案在江苏盐城审理，涉案77亿。

23, “智还“代还信用卡的平台，深圳经侦抓获犯罪嫌疑人135名，涉案金额380多亿元人民币。

24, 国礼，北京一家公司谎称打造”中国品牌强国工程”，这公司曾经失联1年半，现在出来开始大肆收款，远离。

25, 盛泰炒期货，炒原油2019年12月份开始就不能出金了。警惕炒期货，炒原油的平台。

26, TBCC，数字货币，资金盘。

27, Kcion矿机，对矿机一类的慎重。

28, 云鼎国际，      目前还在维稳，曾经搞游戏，加油卡，骗了不少人。

29, 币多网，        没有网站备案相信，并且网站还在境外，涉嫌诈骗。

30, 58coin交易所，   不给提现。

31，BSN数字货币，  对于数字货币，国家一直在警告，慎重。

32，雷达币，        涉嫌传销。

33，非洲AMBC，原非洲矿业变化而来，被骗就是从相信开始。

34，淘优卖，已经判刑了不少的吉祥北斗“的平移平台，实际是转移圈钱阵地，远离。

35，随时约，参考共享技能这个平台的老板与推广骨干是怎么判刑的就明白了。

36，微信鼓励金，微信与支付宝早就发布过通告，没有收加盟费，代理费，有人冒充。

37，GBC,        打着绿色环保旗号的资金盘。

38，信源牧业网上养牛，慎重

39，邻邻久，    资金盘

40，http://p.cn ，涉嫌传销。

41，LCS自由现金，宣传去中心化，对于虚拟币一类，慎重。

42，513成就幸福，注册就交钱，空手套，涉嫌诈骗

43，头寸管理，

标准会员持仓收益 1万元月收益1400左右浮动 2万元月收益2800左右浮动

3万元月收益4200元，这么高的收益，估计全世界的银行全部要关门，

国家一直警告高收承诺，一定是高风险。慎重。

44，维卡币是传销币。

45，秦皇岛中国梦，骗子们打着国家发展的旗号，把钱骗到自己的包包里面。

46，83特质卡，骗局。

47，LCF项目，不少传销人员已经判刑了。

48，泰康君盟，民族资产解冻类诈骗。

49，国金公链，谎称是国企搞的盘子。4月份，已经换了法人。

50，世联通证，有关部门已经发出了警告。

51，”3260振兴东北精准扶贫”是公安部公布的传销组织。

52，警惕!打着“中国梦”旗号的诈骗与传销组织！只要是交钱，承诺高回报的，不是诈骗就是传销！

53，新六度人脉，   涉嫌传销

54，哥伦布cat，    涉嫌传销

55，牧牛链，系统升级，服务器在香港，没有备案信息，慎重。

56，闪电鸡，       游戏资金盘

57，超级引流首码，  涉嫌传销

58， 爱心连连看，   涉嫌骗局。

59，拇信，          涉嫌传销

60，好玩吧，不好玩，涉嫌传销

61，百姓国货，都是圈钱的噱头。

62，“49800,50300民间互助理财“都是传销。

63，“王者荣耀“资金盘，即将崩盘。

64，VRbank疑似MGC钱包新盘，白皮书造假。

65，CPIT稳定币，名称取得好，实际恰恰相反。

66，玉兔联盟变成了新玉兔，只是换了脸而已，随时跑路。

67，远特全通，    涉嫌骗局。

68，马伯平项目，民族资产解冻类诈骗。中国裁判文书网有公布的判决。

69，帝王卡，骗人的卡

70，“网红书城”  圈钱

71，5g三次方，  涉嫌传销。

72，easy store，  涉嫌骗局

73，黄金树，是传销。四川都江堰有团队判刑，四川荥经县有一批骨干被起诉。

74，”捕鱼达人”，3月份开的资金盘，慎重。

75， 悦淘app交399会员，承诺送股权期权

76，瑞尔基金，里面可以进行对冲，只要有对冲的任何资金盘，慎重。

77，全球看点2.0，  涉嫌骗局

78，本色世界，     涉嫌骗局。

79，祥天股权，不要问了，都忽悠不醒吗？

80，XMAX，再次忽悠进行收割。

81，10万的车，2万卖，小心互联网中的“万元购车”传销

82，1040阳光连锁，商务会所，都是传销。

83，DCF,平台老板张某，是警方通缉人员之一，开盘不少，为什么许多人还要上当去交钱呢?

84，ystar钱包，打着科学家的旗号开的盘子，慎重。

85，“非洲矿业”操盘手孙某携AMBC卷土重来，许多网站上发布推广文章，请小心。

86，北斗生态生态圈，凡是有”北斗”旗号的盘子，都要慎重。

87，旭日物联共享示范项目，填写姓名，电话，地址，身份证等信息报单，

属于“民族资产解冻”类诈骗。

88，洛阳翰林黄金，谎称购买黄金，最低购买10克，每天按照3%释放，涉嫌资金盘传销

89，exapp（又名99交易所）注册就送1000个五行币，冒充云数贸传销头子张张健搞的盘子，是诈骗。

90，环球币，一个打着国际大盘旗号的国内资金盘。

91，亚元，这个骗局头子兰新某，都已经判刑了，许多骗子冒充兰新某开盘诈骗。

92，昌盛集团，与已经判刑了邓智天的“智天金融”几乎是翻版

93，东望集团，传销组织，表面上积极正能量，实际暗中干着传销的勾当，全国已经查处多起案件

94，怡农神，虚假宣称多维平台，千亿产业，终身分红，慎重。

95，财富999，涉嫌诈骗，慎重。

96，推推乐园，有几个这样打着“推推乐园”的平台了，涉嫌传销。

97，顶级人脉，谎称交10元，发展2人下线，一直到30层，可以挣到100亿，饼子太大了，是传销。

98，联农易货DDT通证，涉嫌传销，公司大股东公司都早就注销了，慎重。

99，赚多多，交90元，送2000股权，不要相信这些。

100，华尔街股权，一个毫无技术含量的传销骗局，许多人就是要相信。

101，水灵子，涉嫌虚假宣传，涉嫌传销。

102，唯思冠是原豫本草传销变化而来，豫本草骨干早就被打击

103，路捷股权，国家一直警告，以股权为名的非法集资活动。

104，诺贝链，打着区块链旗号的虚拟币都要慎重。

105，EP环保币，打着环保旗号的资金盘，服务器在亚太地区，一旦平台跑路，只能哭天喊地了。

106，Yippi托噶，小黄鸭，资金盘

107，商友圈，又是拉人头，交钱给股权，国家一直严禁的，涉嫌传销。

108，CBDE衍生品期权，吹嘘是芝加哥期权交易所推出，

接受USDT投资，还有钱包地址，相信就会被骗。

109，梦幻城堡，原天空之城与海洋世界原班人马，对于"互助盘",有关部门警告多次。

110，中国红梅集团博智大爱CDC，民族资产解冻类诈骗，忽悠了太多人，现在该醒醒了。

111，Paydex,刚上线的新盘，打着区块链旗号的VC币，又是一轮新的收割开始。

112，ELS公链，宣传0撸，都不出钱，平台岂不是亏死了，这平台宣传是拼团，其实是涉嫌传销。

113，中冶黄金，又是每天释放的资金盘。

114，MPT矿支付，20号开始，资金盘。

115，YK区块链。国家一直在警告打着“区块链“旗号的非法集资活动。

116，王者联盟，信用卡代还，扰乱国家金融，涉嫌传销

117，循环经济，打着国家项目旗号，骗子们把钱骗到了自己的包包里面。

118，佳莱频谱，涉嫌传销

119，唯一精油，涉嫌传销。

120，马尔代夫币，是传销币，远离。

121，云联盟华云数字，目前已经发生内讧，微信公众号被腾讯公司全部封号，是诈骗，请远离。

除了以上平台，以下这些谎称打造“资产阶级“让大家暴富的卡，其实是一文不值的传销卡。切勿上当受骗！（尾部数字为售价）

1.万网归一卡200

2.6月6团聚卡200

3.云数贸八周年卡200

4.物联网百年分红卡 200

5.人民物联网总部卡 √150

6.中国梦金卡 300

7.厉害了我的国卡200

8.小张健新农业卡 150

9.中国国货强卡150

10.云数贸卡√150

11.区块链007物联网IPV9 200

12.云数贸商业银行卡 150

13.鸿运当头旗开得胜卡√200

14.全民参与商城分红卡200

15.士气高涨幸福云家人卡200

16.决胜2020年卡200

17.两不愁 三保障卡280

18.云数字货币卡 150

19.中国梦龙卡300

20.云数贸能量卡 150

21.中国梦凤卡200

22.3260股东卡400

从这些传销卡销售的价格上就可以看出，是不统一的，这就暴露出了不少人在制作这种假卡来供给传销平台与执迷不悟的传销人员。

涉嫌骗局的平台太多，统计还在继续，欢迎爆料..........希望大家不要被套，只愿天下无骗！

文章来源：利剑在出击，特此鸣谢！

（本文版权归原作者，不代表本平台立场，如有侵权请联系删除）

编辑于 2020-05-19 10:58

网络彩票骗局！！！

鹿海

团队诈骗！大家不要上当！并且告知身边亲朋好友！现在含泪告诉大家的我亲身被骗的经历！

前几天同事拉我进了一个群，名字叫结算群。这个群是挣小钱的，就是关注公众号啊～关注抖音号啊～一次能赚个1块多钱。刚开始还是觉得还不错，反正没事做嘛，就赚个小钱，吃个午饭。

然后弄了一上午，群里又发单子了，说下个飞驰app，佣金4块钱，在这个里面做单子，然后我毫不犹豫的做了，当然四块钱就到手了。下了这个app后，陆陆续续的，群里的人说可以在这个飞驰里面跟着老师做单子，一次挺多钱的，充值300，佣金60；充值1000，佣金200；……；充值200000，佣金40000；都是按照20%的佣金来算。说实话，有点心动，但是我看群里也没人发自己也不敢做。

然后在下午的时候，陆续有人在群里发提现的金额了，都赚了几十的，几百的。我心动了。手虽然在抖，但是我还是接了一个单子，佣金20的。在操作了大约有60分钟后，终于我拿到了本金也得到了佣金，那一刻我是开心的，毕竟饭钱有了，不想挣那一块一块的，太麻烦了。

团队就是这样，循循诱导！下午，群里又派单子了，我那一刻整个人被欲望控制了，鬼使神差的接了一个1000块钱的单子。先将钱赚到别人的账户上，再从飞驰上提现，按照导师的要求做单。我记得那时的心情，是开朗的，竟然还想着未来。一天赚200，不错啊～(这种目前说出来让我恶心的感觉)在迟迟弄了两个小时后，我的本金和佣金又到手了！这加深了我对他们的信任。晚上我睡了一个好觉。

第二天，说实话挺期待的，想着今天可以挣钱。果然，我中了他们的圈套！上午我做了一个300赚60的单子。然后下午我又想做，下午她说只有一个3000的单子，佣金600，当时被蒙在鼓里的我还很开心，结果悲剧了。怀着颤抖的心将自己的3000块钱转到别人的卡里，准备开始做单了！等了飞驰上面的老师很久，他说人太多了，要拉群做，五个人一起做。然后让把其他所有相关的群都退掉（以防止我们骗了之后去群里告状），没有一点戒备心的我退了所有的群！

开始认真的做单子了，按照流程做完了，老师说我做错了！然后给了我两个补救的方案，如下图！

看到这个状况的时候我一脸懵逼，在群里另外3个拖的带领下，我真的以为自己做错了，当时想着到底问谁借钱好，借呗怎么借！如何把我的3000本金弄回来！

我花了一个下午，一直在和他们磨，希望讨回我的本金就好了，我不做了，甚至想着我剩下的600块钱弄回来。我还是太幼稚了，我根本磨不过他们！他们各个都在推脱责任，都说是我的错误，我说没钱了，他们就推荐可以用贷款的形式，或者借呗信用卡～（甚至怂恿另外一个被骗的小姑凉去接）这些毫无良心的人啊！

到了晚上，我放弃了，甚至有点失魂落魄，想一想事情的前因后果。我个人也是有错的，错在相信钱很容易赚，错在没有学好法律知识，错在轻易相信别人！我错的太离谱了，我真心的忏悔！做人一定要踏踏实实的，努力学习认真工作才是王道。

在我的意志清清楚楚之后，我理智很多，我知道那个还可能会有受害者，还有那个群里，还有！

幸好我有个朋友有两个号还潜伏在群里，我请她用小号在群里说了一下我被骗之后的损失，然后她就被群主给踢出来了！这不明显就是骗子！

1.这个(潘xx)各种说我们没有完成任务，而他的团队老师故意引导错误让我们钱滚钱，明明按照流程来，老师就说是我的错误，说给我两个方案，一个15000元的单子，一个8000元的单子。除了这两个方案没有任何补救措施，我说我没钱，他就怂恿我贷款，支付宝信用卡等等。

2.（潘xx）之前在群里说那个飞驰的单子是聚益垫付单，并说如果损失会给我们3倍违约金，可是只要有人在群里说亏损了，她就立马将人踢出群～直接封口，并且谁都加不了他们的微信

3.群里的一个小伙伴，他目前退群了，因为他刚刚做了1000的单子，飞驰里面老师和派单员也说他做错了，然后要他充钱，流程和我一样！我把我在飞驰里面的截图都给他看了，果不其然，拖都是一样的人！然后要我们一起做，没有钱就贷款，就借呗，循循诱导！细思极恐！这些拖，一个个的骗人！希望不要再有受害者了！！！

我们也有错，只是我们辛辛苦苦上班赚来的钱，被别人轻轻松松骗走了，完了我们报警没用，又不敢和身边人说…我们有错，错在我们相信这个世界上的好人多，善良的人多。而这些可恨的这个诈骗团伙，一个个面目狰狞，龇牙咧嘴，在我们的背后操纵，得到别人来之不易的钱财，然后心安理得的花这些钱，逍遥自在！

天网恢恢疏而不漏，总有一天他们会遭受相应的报应！

我已经被骗了，希望看到的人能够呼吁身边的亲朋好友，一定不能相信他们，一定要用理智战胜欲望！我相信，网络的传播一定能够帮助更多的人不再受骗！那些身外黑暗中的坏人，总会被光明裁决！

编辑于 2021-01-28 16:32

警方提醒赞丽（原趣步）APP是骗局，有多少人会相信呢？

锦州网警巡查执法

发布时间: 2022-01-21 00:43

最近，警方对赞丽APP进行诈骗的预警提示！你真的会相信吗？每个月赚几百到10多万，这些钱赚得太简单了，不需要上班，不需要辛苦搬砖，每天仅走走路，就可以多赚十几万，这等好事谁会拒绝？

而对这么赚钱的项目，有多少人能够耐心地听取警方的提示？有多少人真的能够看明白吗？又有多少人能够看到警的提示之后，意识到骗局，能够主动减少损失的呢？还有又有多少人依然还在做他的发财美梦呢？

说实话，没有谁会对赚钱的这等好事过不去，只要看到能赚钱，只要有人赚到了钱，这些年真的有很多人愿意去尝试的。不少人还会认为，警方的提示是多余的？

现实当中，那些套路，那些能够赚快钱，所有给你画大饼的项目，如果认真分析，都能明白，都只是一个游戏而已！如果都可以轻松赚钱，有这样的好事，那大家还要那么辛辛苦苦上班干什么？国家还要发展实体产业有何用？

只是，这样的项目，太容易骗人，至于游戏什么时候结束？谁也不知道操盘手，什么时候收手。也许在没有出问题之前，谁也不会认为这是坑，也没有人会认为，那些苦口婆心劝人的都是给那些在坑里朋友的机会。

可能，还有人会去骂那些劝他的人。你真的没看到吗？现在赚钱都赚得好好的，哪有那么多问题啊？你为何总是见不得别人好呢？

前段时间不久，运行了7年的“雷达币”也被割韭菜。这在之前，有人提醒的时候，谁听？

只是在哪天真的出了问题，都有一样的结局，有无数的套路项目，多少人拍大腿，多少人悔恨，要是如果有人提醒一下，也不至于会遭受那么多的损失。

到底赞丽是不是骗局？我们都知道一是没有造血能力；投资骗局有两大共同属性：

二是承诺可以高回报高收益。

现在赞丽一个积分只有3.47元，与最高近30元一个积分，已经跌了很多了，前几天差一点破3，这几天月好像起来，是不是抄底的机会呢？

有人说，从趣步到赞丽，现在已经三年多了，并且平台有广告，有商场，未来有几十万商家进驻，可以扶贫等。并且有好多人真的在赞丽当中赚到钱，并且好多人说，投资十个月就可以回本，一年投资收益超100%一点问题都没有。

大家再看看，商城为何一直不开？所谓的实体产业，能解决多少形成的泡沫？

如果真的有10个月能投资回本，能够每年超过100%，这么高的收益，看起来不心动怎么可能？

这里只是给大家提醒一下，警方从来不会骗人的，只是有些人想被骗，还在做梦，真的也没有办法。你对赞丽（趣步）有什么想说的呢？

原创：宝哥告诉你

网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 银行 >

年关警惕理财诈骗坑！暴利互联网“理财神器”再起，还要提防杀猪盘！

热点推荐

全球通缉！投融家李振军红色通缉令正式发布

"上市系""国资系"爆雷，投资人该怎么办

年关警惕理财诈骗坑！暴利互联网“理财神器”再起，还要提防杀猪盘！

来自: 北京商报 | 发布时间: 2022-1-21 10:15 |浏览量：2670

每到年底，市场上各类理财产品收益普遍上提，相信大家都遇到过各种各样的理财营销广告，但要注意的是，其中有不少理财骗局趁势而上，近几日就有不少所谓的互联网理财神器和杀猪盘网络虚拟投资在市场“扫网”，投资者尤其要警惕识别，护住钱袋子。

互联网“理财神器”假面

“选择比努力更重要”“和余额宝一样安全可靠为国有企业背景”“预期收益是余额宝5倍”“1万元存入预期收益3000元”……近日，北京商报记者在一个微信群中，发现有人刷屏类似的理财宣传链接，其号称门槛低、周期短、收益率高，下载“众傲实业”App就可领取红包。

北京商报记者注意到，这一所谓的互联网理财神器“众傲实业”，下载方式与常规App在应用商店获取不同，该App需要通过在链接中识别二维码，下载配置描述文件，并在设置中查看验证才可完成。打开App后，其宣称新注册用户就可立赠20元，每日签到最高可得10元现金红包，另外邀请好友首次充值还可获得最高38888元现金红包。

在高达数万元的红包诱惑下，相信有不少人动了心，但需要注意的是，这样一个理财神器，所谓的理财充值，实际上确是通过手机银行转账“投资”至私人银行账户；且App上的每一个投资项目，均号称保障本金，并有三级好友邀请分红。

需要厘清的是，任何投资都是有风险存在的，自2018年资管新规之后，理财产品刚性兑付已被正式打破。另外，监管部门也多次强调禁止对投资者进行“保本保息”宣传。

对于经营资质与保本保息宣传问题，北京商报记者对该平台在线客服进行了采访，对方回应称其是浙江众傲资产管理有限公司旗下的App平台，主要经营实业投资。另对保本保息，对方称主要“通过加强和政府合作，收获超预期的投资回报，并与保险公司和银行达成战略合作，为资金保驾护航”等。

不过，零壹研究院院长于百程告诉北京商报记者，目前，金融监管部门明确要求不允许保本保息这类宣传，这些平台宣传的高收益已经涉嫌欺诈。另外，正常投资款一般不会直接转账到个人账户，这种情况下建议慎重投资，避免上当受骗。

对此，北京商报记者进一步向众傲实业发去采访，但截至发稿未收到回复。

需要注意的是，就在几个月前，曾有不少受害者向北京商报记者反映，他们也曾在一个号称“高息”“保本”的理财平台投资，但最后发现平台项目均为虚构，资质也是伪造，且投资款也是直接转账至个人，操作模式及宣传特征与众傲实业基本一致。据其所述，虽然这种“投资”一开始尝到了甜头，但很快平台就开始出现无法提现，最后十余人超百万元投资款血本无归。

有市民被杀猪盘骗走2万元

除了互联网理财神器，近两日，也有多地警方披露了相关“杀猪盘”投资骗局，有市民点击网址进入一个类似股票交易的界面，在多次高利诱惑下，最终被骗2万元。

1月17日，淄博网警巡查执法发布消息称，市民李丽（化名）在一款交友软件中认识一男子，两人觉得投缘便添加了微信好友并开始了网恋。期中，李丽在“男友”的引导下，点击网址进入一个类似股票交易的界面，并联系“客服”。

“客服”给了该女子一个银行卡号，并在“男友”引导下先转账投资了1400元，转账后没过多久，便收到1680元的回款。在第一笔的诱惑下，李丽于是开启了大额投入，直至后续被“男友”引导联系“客服”转账投资52000元，李丽依然没有产生任何怀疑。不过，因自己没有那么多钱，李丽便转账投资了20000元。直至后续发现无法提现，且“客服”和男友告知需要“充值同等金额解冻才能正常提现”时，她才意识到自己被骗。

所谓“杀猪盘”，指的是骗子利用网络交友诱导受害人进行网络投资或赌博的一种电信诈骗方式。对此，警方提醒称，各种社交平台上认识的陌生男女朋友不可轻信，其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站，诱骗受害者投资转账。投资者对超高收益的投资要保持戒心，不要向陌生个人账号汇款转账，向平台注资时要多方验证是否合法正规。

年末理财诈骗坑尤其多。北京商报记者调查梳理发现，除了前述互联网理财神器、杀猪盘骗局外，目前还有诈骗分子通过电话营销找到一些有投资理财需求的群体实施精准诈骗。

他们一般会将目标群体拉入“荐股群”，同时推荐一些所谓的“投资导师”“行业精英”讲解直播课，微信群中还有专门的“托”发送盈利截图， 诱骗目标群体登录虚假的投资理财平台，虽然前期小额投资可以得到返利，但后续加大金额投入，平台内的资金一般无法提现，且对方还会以交“保证金”“个人所得税”等理由，继续要求受害者转账。

此外，易观高级分析师苏筱芮告诉北京商报记者，理财诈骗通常强调所谓的收益高、很安全，而对其中存在的风险只字不提，甚至没有披露具体投资产品的运营主体以及平台是否取得相关资质等，除了主动投资外，一般打着理财顾问、理财咨询、智能投顾等旗号进行诈骗的行为也要保持警惕。

如何识别新型理财骗局？

在业内看来，年底理财诈骗“抬头”，一方面由于年节相关的收入有所提升，理财投资需求有所增多；另一方面则是，理财类信息也更受到关注，可能也是一些骗子传播理财信息的高峰期。

那么，针对这些花样不断的理财骗局，投资者应如何识别避免？

“理财骗局具有诱骗性，往往和保本保息、国资背景、高收益这些关键词相关，甚至和数字人民币、共享经济等热点概念挂钩，以获取理财知识不足又期待高收益的投资人的信任。”对此，于百程说道，对投资者来说，要时刻提醒自己收益和风险相对应，高收益往往意味着理财陷阱。

第一，理财要找持牌金融机构和正规代销渠道，勿轻信来历不明的网站和App；

第二，正规的理财产品，在宣传上不会承诺保本保息，不会承诺高收益；

第三，如果不幸被骗，要第一时间报警举报，提交相关证据，维护自己的合法权益。

苏筱芮则指出，要想避免被骗，投资者既要关注平台的运营资质，看是否具有金融监管部门的批准，是否为持牌机构，也要关注具体产品的风险等级，资管新规推进的背景下，理财不具有保本属性，金融机构也不能以“保本”进行诱导式宣传，投资者要尽量了解行业政策，在投资前核实平台资质，对于不清楚身份的平台、不明晰产品运行原理的投资产品坚决不碰。

此外，一银行业资深人士则称，理财产品进入净值化时代，意味着打破刚兑，投资者购买理财产品，最终收益可能低于也可能高于预期收益；投资者需要保护个人信息，保护好本金；避免“高收益陷阱”，理财投资找正规的金融机构。

网贷天眼温馨提示：

网贷天眼仅提供平台服务，所有产品及展示信息均由发行方提供。理财属于投资行为，不等同于银行存款。投资有风险，购买需谨慎。

违法和不良信息举报电话：400-6673-500转0　举报邮箱：report@p2peye.com

京ICP备13053798号-1京ICP证150049号 京公网安备 11010502033185 号

1271家私募“消失”

深圳证监局最新发布的通报中，共公布包括金涌泉投资在内的75家问题私募。

根据中国证券投资基金业协会（简称“协会”）公开消息，截至2020 年12 月末，共有存续私募基金管理人2.46万家，存续私募基金9.69万只，存续基金规模15.97万亿元。

来源：中国证券基金业协会

近年来，私募基金逐步走进大众视野，规模快速发展的同时，也伴随着各种乱象，包括公开或变相公开募集资金、资金池运作、利益输送等，甚至出现侵占、挪用基金财产、非法集资等严重侵害投资者利益的违法违规行为。

在资本市场，“失联”二字似乎是司空见惯的事情。在很多失联的私募机构中，产品兑付危机、涉嫌非法集资、老板“跑路”等现象不时出现，导致大量投资者财产受损。

2015年9月，协会建立“失联（异常）”私募机构公示制度，出现以下情形的私募基金管理人，将被认定为“失联（异常）”私募机构：通过在私募基金登记备案系统预留的电话无法取得联系，同时协会以电子邮件、短信形式通知机构在限定时间内未获回复。

自建立失联名单制度以来，协会共公布38批疑似失联私募机构，截至2020年12月，共有1271家疑似失联私募机构。

针对大量私募机构失联的情况，一位资深券商人士表示：“这种情况也属于正常，去年倒下的非银金融太多了，投资者要注意几个问题：看机构管理产品的市值是不是严重缩水；主要持仓品种是否有违法交易；资金链是否出现因杠杆等问题断裂；还有是否有经营不善、管理资金过小、资不抵债等问题。”

锦天城律师事务所一位刑事诉讼律师表示：“首先，投资人要注意投前尽调。比如私募基金管理人本身是否完成登记，产品是否备案。对管理人的股权结构做一定的穿透和梳理，股东本身是否存在涉诉情况，如果股东有央企国企背景的企业，要注意核实真伪。其次，衡量收益和自身抗风险的能力。投资周期如果较长，考虑自身的资金成本以及抗风险能力。”

该律师提醒，如果私募基金管理人在管理过程中出现问题，可向证监会、中国证券投资基金业协会进行投诉，根据基金合同约定，向法院或仲裁机构提起诉讼或仲裁申请。如果私募基金管理人在管理过程中出现重大问题，可能涉及非法吸收公众存款或者集资诈骗、合同诈骗的，立即向公安机关报案。

这位律师还介绍到，司法实践中，公安机关对介入此类问题较为慎重，投资人取证非常难，诉讼途径维权耗时较长，如无可执行的财产最终还是无法实现维权的目的。

您身边有遭遇机构跑路的案例吗？怎么看券业大佬胡关金这些年经历的是是非非？欢迎留言讨论！

网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 消费金融 >

 加密货币又又又又崩了？比特币持续下挫跌穿3.4万美元，多空双杀走势惨烈

全球通缉！投融家李振军红色通缉令正式发布

"上市系""国资系"爆雷，投资人该怎么办

加密货币又又又又崩了？比特币持续下挫跌穿3.4万美元，多空双杀走势惨烈

来自: 北京商报 | 发布时间: 2022-1-26 10:17 |浏览量：2652

加密货币又迎寒冬，一片低迷。在经历了1月22日、23日两个交易日累计下挫超20%后，比特币持续走低。1月24日，比特币延续下跌走势，跌破34000美元关口，以太坊、狗狗币等币种同样处于大幅下跌中。

连续暴跌下，币圈投资人也损失惨重。有新手用户半年亏损近40万元，甚至还一度想通过套现信用卡、网络贷款等方式获取资金，继续开展炒币活动。在分析人士表示，加密货币剧烈波动与“造富神话”，吸引了众多的投资者参与投机，但其本身存在的短板和风险不容忽视。

彻夜未眠  10万元资金一夜爆仓

“进入币圈后，总看到有分析说比特币、以太坊等头部币种背后有机构支撑，已经形成了自身的价值体系。怎么一旦崩盘，就毫无道理可讲了呢？”1月24日，币圈小白用户李宇（化名）向北京商报记者表达了自己的迷茫。

从3000美元到近70000美元，比特币在过去两年间风头十足。2021年全年，历经多轮涨跌，比特币交出了全年整体上涨66%的“成绩单”。同样来势汹汹的以太坊，2021年全年涨幅超过400%。

两大币种的热度吸引不少新用户入场，李宇就是其中一员。李宇介绍称，在2021年5月19日暴跌后，自己独自摸索开始炒币之旅，初期也是抱着试试看的心态投入了少量的资金，在小有收获后逐步加大了投入，最后损失也越来越大。

李宇告诉北京商报记者，在近半年的时间内，从炒现货到逐渐加大杠杆，其投入的40万元本金已经所剩无几。“前期还能安慰自己，行情有变动，总能有机会。眼看亏损越来越大，回本却遥遥无期。最疯狂的一个晚上，眼见10万元资金直接爆仓，当时大脑一片空白，彻夜未眠。”李宇表示。

“40万元也是我工作以来的全部积蓄，根本不敢跟亲朋好友提起，偶尔想起来也会有一种在做梦的错觉。在没有了本金之后，甚至还动起了套现信用卡甚至是网贷的念头。只有残存的理智还在提醒自己，不要坠入另一个深渊。”李宇坦言道。

比特币本轮暴跌，让李宇又一次经历了爆仓，也让其大失所望。在李宇看来，过往币圈的积极言论都像是在给散户“画饼”，这是一场属于利益既得者的游戏。币圈拥趸者拼命强调其价值，本质上也是为了从中分一杯羹。

而另一名币圈资深玩家刘奇（化名）也向北京商报记者证实了这一说法。过往的几年间，专职炒币的刘奇在币圈小有成就，却也时常感到焦虑。刘奇同样直言称，币圈就像是一个浮华的名利场，强调比特币等加密货币的价值属性只是“投机”的幌子，简单来说就是为了挣快钱。

“所谓一夜实现财富自由，其实只掌握在少数人手中，更多的是‘一夜清零’。普通用户除了背负巨大投资风险外，大幅波动之间，也很容易迷失自我。明知投机取巧不是长久之计，在赚快钱之后，也很难克服惰性。”刘奇表示。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华指出，加密货币剧烈波动与“造富神话”，吸引了众多的投资者参与投机。但从实际表现来看，以比特币为代表的加密货币波动性难控，且无法用传统的基本面、估值方法等进行分析。参与者“一夜被洗劫”屡见不鲜，并不适合普通投资者。

几近腰斩  开启多空双杀模式

事实上，进入2022年以来，比特币等加密货币的走势便一直受到了多方关注。在2021年11月触及历史最高位69000美元后，比特币未能如币圈人士所愿一举突破70000美元关口，而是连月下行。

1月初，比特币以48000美元开局，连续下挫至40000美元后开始围绕42000美元上下浮动。直至1月22日、23日，比特币迎来瀑布式暴跌，两个交易日累计下挫超20%，一度跌至34000美元，为2021年7月以来首次，加密货币全网交易市场近百亿资金灰飞烟灭。

暴跌阴影笼罩之下，比特币创下了2012年以来的最差年度开局表现，“比特币崩盘”“熊市来了”等各种声音也屡有传出。更为重要的是，比特币在短暂企稳后开启了更惨烈的“多空双杀”模式，日内振幅处于高位。

1月24日，比特币在上午7时后的15分钟内，短线上涨2.42%，在触及36545美元后波动下行，回落至35000美元下方。在16时45分至17时的15分钟内，比特币再度出现大幅波动，振幅达到2.21%。

全球币价网站CoinGecko数据显示，截至1月24日18时30分，比特币报33704美元，24小时跌幅为7.5%，7天以来跌幅为23.1%。其他加密货币走势同样惨淡，市值排名前10名的加密货币，7天以来跌幅大多处于20%-45%间。

“整个市场都充斥着一股极度不安的恐慌情绪，价格走势也不明确，根本无法按照过往经验进行判断。”刘奇向北京商报记者解释道，短期的大幅波动往往被称为“诱多”或“诱空”，更容易吸引散户入场。

加密货币暴跌的背后，是多方面的利空因素。美联储加息进程加速，收紧的货币政策使得风险资产大幅下挫。同时，俄罗斯、英国、加拿大等多个国家也陆续传出对加密货币的监管动向，还有比特币期权大量到期等。

在中国人民大学副教授王鹏看来，比特币等加密货币本身就不具备货币的一般等价物属性，其价格走势主要还是受到市场消息面影响。因此，一旦出现背离市场预期的情况，打击了投资者信心，进一步使得买卖双方供需失衡，便极易出现“踩踏事故”，短期内的大量抛售使得其交易价格跳水。

拒绝投机  防范潜在风险

除了价格无序波动产生的风险外，加密货币的乱象还在于各类资金盘、空气币频出，打着加密货币旗号的名义，以高回报吸引投资人参与等。

在2021年，加密货币及其相关交易活动在我国境内遭遇了连续围剿，明确被定义为“非法金融活动”，加密货币交易所也接连宣布退出中国大陆。但从现实情况来看，仍有币圈用户想方设法通过各种方式违规开展交易活动。

据李宇介绍，在炒币活动遭遇打击后，其炒币的积极性也大大降低，也并未热衷于寻找新的交易路径。对于后续规划，李宇不愿多谈，仅表示：“加密货币的沉浸式狂欢需要理性看待，泡沫总有一天会被戳破。”

李宇也进一步提醒称，在其过往接触的币圈用户中，也有不少参与者越陷越深。及时止损，拒绝参与投机活动，脚踏实地的挣钱才是最重要的，希望自己明白得不算太晚。

“监管层明确打击加密货币相关交易风险，再度表明了防范加密货币投机炒作风险的态度，并多次向市场警示其中风险，有助于从源头上预防风险，为市场狂热炒作降温。”周茂华指出，部分市场人士利用加密货币的去中心化、去监管化、交易隐蔽性和高度投机性等特性，实现谋利需求，但其本身存在的短板和风险不容忽视，投资人还是要远离这一活动。

王鹏也强调表示，加密货币炒作不同于持牌机构提供的投资方式，存在信息披露欠缺、没有涨跌幅限制、没有实体价值支撑等多项“硬伤”。普通投资人很难把控，切勿人云亦云，盲目参与这一所谓“高回报”的活动。

网贷天眼温馨提示：网贷天眼仅提供平台服务，所有产品及展示信息均由发行方提供。理财属于投资行为，不等同于银行存款。投资有风险，购买需谨慎。

违法和不良信息举报电话：400-6673-500转0　举报邮箱：report@p2peye.com

京ICP备13053798号-1京ICP证150049号 京公网安备 11010502033185 号

虎年反诈防骗大礼包！

晓乐  摘自网贷天眼……等网络反诈机构   2022.2.2